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XuetangX

家庭理财

Central Washington University via XuetangX

Overview

  1. 课程的重要性

    改革开放40多年来,中国社会经济发展创造了令世人瞩目的奇迹。国家实现了从富起来向强起来的伟大转变,普通家庭从解决基本温饱到有了更多结余和储蓄,有投资理财的需求,全民进入了财富管理的新时代。家庭理财成为了社会关注的焦点,提升理财技能,学习专业化的理财知识学习成为千万家庭的必修课。


  2. 课程的亮点优势

    课程突出通俗性。以家庭理财实践指导为目标,突出金融市场发展的最新特征,围绕影响家庭财富管理的诸多要素展开,尤其是家庭理财基本工具及特性、生命周期不同阶段的风险管理与保险规划及投资规划,从家庭子女教育金储备和退休养老金储备的必要性入手,解析家庭如何为子女高等教育金和退休金规划选择理财路径;税收筹划具备家庭资产的保全的功能,科学合理合法节税;遗产规划的必要性及相关的法律法规,特别值得学习内容的是家庭婚姻与财富管理,从婚前财产保全,到婚姻期间的共同财产和共同债务的认定,离婚财产的分割及债务承担等,结合婚姻法律的相关条款,梳理了婚姻行为对家庭财务产生的巨大变化,明确结婚行为是两个独立账户的结合,产生较好的财富效应,而离婚行为是一个财务账户的分离,削弱了家庭的财务实力。婚姻行为对家庭理财产生直接的影响,内容丰富,契合新时期家庭财富管理的热点。

  3. 课程的主题内容

    课程基于家庭理财的实战性,以家庭全生命周期理论为视角,从家庭财富管理的理念、原则、目标入手,分别从家庭生命周期理论、家庭财务管理、家庭理财工具、家庭投资规划、家庭风险管理与保险规划、家庭储蓄及现金规划、家庭住房消费信贷规划、家庭退休养老规划、家庭子女教育金规划、家庭遗产规划、家庭税收筹划、家庭婚姻与理财规划、以及家庭理财综合方案或专项理财方案定制策略等内容展开,全面深入探析家庭理财的全面规划。

  4. 课程对学员的帮助

    互联网金融和普惠金融快速发展,金融理财产品借助线上和线下服务,不断创新,同时投资风险也不断增强,金融服务呈现出产品多样化、风险聚集化、投资决策复杂化、家庭理财综合化等特征,专业化的理财咨询服务,为综合理财技能提供学习平台,也为家庭理财提供有益借鉴和参考。家庭财富管理是永恒的课题,需要有理论指导和具体实践充分结合,也需要对金融理财市场改革和发展趋势有所知晓,本课程都给大家提供了全新的思路和视角。

Syllabus

  • 第一章 家庭理财内涵
    • 1.家庭理财-一个中心三个基本点
    • 2.家庭理财-金子塔
    • 3.家庭理财的目标和原则
    • 4.生命周期-理财理论基础
    • 5.家庭理财-规划流程
    • 6.家庭财务-健康诊断
  • 第二章 家庭理财基础
    • 7.信用卡理财-消费陷阱
    • 8.银行存款-攒够买菜钱
    • 9.现金规划-保持流动性
    • 10.家庭风险管理-安心生活
    • 11.保险原理-专业保障
    • 12.保险合同-合规合理
    • 13.保险种类-多元投保
    • 14.保险规划-全面保障
    • 15.住房规划-实现安居梦
  • 第三章 家庭投资产品
    • 16.股票投资-经济晴雨表
    • 17.基金定投-长期规划
    • 18.债券投资-老人香饽饽
    • 19.黄金投资-乱世储金
    • 20.收藏品投资-理财大赢家
    • 21.期货投资-博弈价格
    • 22.外汇投资-杠杆翘地球
    • 23.银行理财-小赚余钱
    • 24.典当理财-古老借贷
    • 25.货币市场基金-现金为王
    • 26.信托理财-值得托付
  • 第四章 家庭理财规划
    • 27.子女教育金-爱心规划
    • 28.家庭税收筹划-合法省钱
    • 29.退休养老规划-颐养天年
    • 30.婚姻与财富-守护爱情
    • 31.遗产规划-安心去天堂
    • 32.理财方案制定-全面规划
  • 期末考试

    Taught by

    Lianxin Wang

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