投资理财

课程简介：

投资理财课程是一门从财务角度审视人生的新学科。投资理财主要涉及个人理财，又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析和评估客户的生活各方面的财务现状，和客户共同制定出合理、可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。自改革开放以来，我国的GDP和个人财富都得到了大幅的地增长，人们开始考虑为自己的一生进行财务规划。本课程旨在：激发学生的专业兴趣，了解个人理财的国际发展动态，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识，培养学生分析问题和解决问题的能力。

思政要求：

本课程思政教育内容包括：风险意识、时间观念、节俭意识、热爱祖国、遵纪守法、依法纳税、诚实守信、职业道德等。通过案例的分析，树立学生的法制意识；通过学习投资理财行业先进工作者的事迹，让学生感悟他人人生，树立正确的人生观和价值观，坚持职业理想，锤炼品格，做好人生规划；通过小组合作和课程实践环节，培养学生具备理财规划师的职业素养，尊重客户，积极沟通，树立良好的团队合作意识，为今后的工作生活打好基础。

       知识点及要求：

     （1) 了解个人理财的含义，个人理财的基本内容，投资理财业的历史发展，并且重点论述了个人理财的基本概念；

     （2）熟悉掌握家庭消费的三种模式与家庭消费支出规划方案的制定技巧、消费支出规划的定义，以及消费支出规划的方案制定与技巧；

     （3）熟悉储蓄概述、储蓄投资操作程序、储蓄理财的策略与技巧；

     （4）掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析，重点论述了传统保险与现代金融保险产品的区别等问题；

     （5）掌握股票、债券、基金、外汇、黄金、期货等投资理财产品的特征、种类，以及与之相应操作流程及其策略等；

     （6）理解税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算、个人金融理财税收筹划以及个人非金融理财税收筹划等；

     （7）理解房地产投资的基本概念，理解各种不同房地产投资方式的区别；

     （8）理解信托投资基本知识、主要业务种类，掌握信托投资的策略技巧；

     （9）掌握退休计划与遗产规划的基本概念、意义以及操作策略；

     （10）理解新金融理财的基本定义与特征，并掌握新金融理财的基本方法。