本课程课程深入贯彻落实党的二十大精神，有机融入习近平新时代中国特色社会主义思想，围绕“培养具有较高政治思想素质，掌握科学世界观与方法论，德智体美劳全面发展，努力为建设中国特色社会主义服务的高层次专业人才”这一金融学科人才培养要求，积极导入思政要素。向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。此外对学生的财富观、理财责任感、金融素养、批判性思维以及职业道德意识等方面的培养提出了高要求，引导学生提高学习理论的自觉性，增强责任感、使命感，将个人追求融入国家富强、民族振兴、人民幸福的伟大梦想之中。
主要教学目标有以下几点：
1.引导学生树立正确的财富观。在介绍财富管理的基本概念和知识时，可以引入中华优秀传统文化和社会主义核心价值观中关于财富观的内容，引导学生树立正确的财富观，理解财富的真正意义和价值。
2.培养学生的理财责任感。理财是一种对个人和家庭负责的行为，需要具备责任感和诚信意识。在讲解理财知识时，可以引入一些理财失败的案例，引导学生理解不负责任的理财行为的后果，同时培养学生的理财责任感和诚信意识。
3.提高学生的金融素养。金融素养是大学生必备的素质之一，它涉及到对金融产品、金融市场、金融风险等方面的了解和认识。在讲解财富管理知识时，可以增加一些金融素养的内容，例如金融市场的运行机制、金融产品的特点和风险、金融法律法规等，提高学生的金融素养和综合能力。
4.培养学生的批判性思维。财富管理需要具备批判性思维和创新能力，才能够更好地应对复杂多变的金融市场。在讲解财富管理知识时，可以引入一些具有争议的财富管理话题，引导学生进行深入思考和分析，同时培养学生的批判性思维和创新能力。
5.增强学生的职业道德意识。职业道德是财富管理行业的基石之一，它涉及到诚实守信、勤勉尽责、保护客户利益等方面。在讲解财富管理知识时，可以引入一些职业道德的案例，引导学生理解职业道德的重要性和必要性，同时增强学生的职业道德意识。
