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XuetangX

智融天下--智慧银行与生活

Heilongjiang University of Finance and Economics via XuetangX

Overview

本课程主要面向黑龙江财经学院财经类本科学生,黑龙江财经学院为应用型本科院校,培养高层次应用型人才、开展经济应用研发创新。结合其办学定位及专业的人才培养目标,本门课程体现其应用性,具体培养目标:

    1.知识目标:以传统银行业务及管理为基础,以5G网络为依托,应用AR/VR、AI人工智能等当下创新技术,从客户服务和银行内部经管方面嵌入智慧网点、智慧线上、智慧经管,掌握“智慧银行+生活”全新服务理念及相关知识技能运用。

    2.能力目标:具备运用金融行业相关法律法规制度的能力,掌握智慧银行的基本业务,学以致用,创造性地解决实际金融问题;具备基本的现代银行服务技能及技巧;具备基本的财商素养、敏锐的市场信息捕捉能力。

    3.教学改革创新点:(1)教学内容的创新。教学内容加入智慧银行的智能叫号预处理、远程银行VTM、电子银行服务区、智能互动桌面、人脸识别等创新应用内容,提高学生就业竞争力;帮助社会公众了解银行传统业务及智慧银行的业务,提高公众生活质量。(2)更新教学理念和方法,激发创新意识:在“知识、能力、素质”三位一体教学理念的基础上,创建了“现象-问题-理论-方法-创新意识”五环相扣的创新教学法。(3)课程思政内容体现:除了专业知识的传授,更重要的是将课程思政的内容渗透到专业课中,帮助学生树立社会主义核心价值观,树立诚信意识,树立金融报国之志,用普惠金融的理念服务人民的品质生活,用科技金融思维促进新金融产业发展。


Syllabus

  • 第一章 智慧中间业务管理
    • 1.1银行账户调整与清理
    • 1.2 银行卡的I、II和III类账户
    • 1.3 银行账户合规管理
    • 1.4 银行存款实名制与反洗钱
    • 1.5 商业银行存款保险制度
    • 1.6 商业银行存款准备金业务
    • 1.7 商业银行的银行卡业务
    • 1.8 商业银行私人银行业务
    • 1.9 商业银行信托业务
    • 1.10 商业银行租赁业务
  • 第二章 智慧负债业务管理
    • 2.1 商业银行负债业务概述
    • 2.2 存款业务创新之结构性存款
    • 2.3 大额可转让定期存单
    • 2.4 “存款尽其用”的储蓄方法
    • 2.5 现金资产的构成与作用
    • 2.6 商业银行表外业务概述
    • 2.7 商业银行理财产品
    • 2.8 商业银行支票结算业务
    • 2.9 商业银行同业业务
    • 2.10 互联网金融
  • 第三章 智慧资产业务管理
    • 3.1 个人贷款概述
    • 3.2 什么是LPR?
    • 3.3 等额本息与等额本金的区别
    • 3.4 担保方式—“人保”
    • 3.5 担保方式—“物保”
    • 3.6 如何解读个人征信报告
    • 3.7 个人住房贷款
    • 3.8 个人汽车贷款
    • 3.9 国家助学贷款
    • 3.10 个人经营贷款
  • 第四章 智慧风险管理
    • 4.1 商业银行风险管理内涵
    • 4.2 信用风险管理
    • 4.3 市场风险管理
    • 4.4 操作风险管理
    • 4.5 流动性风险管理
    • 4.6 国家风险管理
    • 4.7 声誉风险管理
    • 4.8 法律风险管理
    • 4.9 战略风险管理
    • 4.10 现代银行风险管理策略
  • 第五章 智慧银行构建
    • 5.1 电子银行概述
    • 5.2 电子银行业务发展的模式
    • 5.3 主要的电子银行业务-网上银行
    • 5.4 主要的电子银行业务-电话银行
    • 5.5 主要的电子银行业务-手机银行
    • 5.6 主要的电子银行业务-自助银行
    • 5.7 电子银行业务面临的主要风险
    • 5.8 防范电子银行风险的主要措施
    • 5.9 电子银行未来发展趋势-智慧银行
    • 5.10 电子银行未来发展趋势-智慧银行2
  • 期末测试

    Taught by

    Guo Yuxia, Du Ning, Jiayu Liu, Zhang Yuan, and Wang Ailin

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