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Tsinghua University

普惠金融导论

Tsinghua University via XuetangX

Overview

普惠金融成为国家战略,其对于完善金融体系、助力经济增长、促进共同富裕和社会稳定具有重要意义。

本课程重点描述了普惠金融的基本概念、基本内容、理论基础、运作机理、国际探索、国际普惠金融发展趋势、中国普惠金融发展进程与效果、数字普惠金融及发展、数字货币与普惠金融发展、绿色普惠金融发展、普惠金融发展评估指标体系、普惠金融的绩效管理与评估、普惠金融监管与税收政策、普惠金融的可持续发展和愿景,等等。

全课程共十四讲,合计165个学习要点,其具体安排是,每讲由概要、正文、本讲要点组成,每讲结束后安排有思考题和测验题,目的是便于大家更好地理解和掌握本讲要点。

为了保证与时俱进,我们对《普惠金融导论》一书进行了再版修订,新增加了“数字货币与普惠金融发展”和“绿色普惠金融发展”两部分内容。目前,《普惠金融导论》(第二版)已公开出版。为了将最新和最前沿的理论和实践呈现给大家,我们在本学期课程中同步更新了新增章节的授课内容,修正了相关错误,更新了相关最新数据,从而争取将本门课程打造成为受众面更广的精品课程。

全课程结构合理,逻辑严密,概念清晰,语言流畅,环环相扣,引人入胜,是全面系统了解普惠金融的基础课、知识课和工具课。


Syllabus

  • 序言
    • 第一章:普惠金融的基本概念
      • 普惠金融概念的发展与比较
      • 普惠金融的基本概念解析
      • 普惠金融的可得性
      • 普惠金融产品的多样性和适当性
      • 普惠金融的商业可持续性
      • 普惠金融的安全和责任
      • 小额信贷与微型金融
      • 微型金融与普惠金融
      • 普惠金融的意义
    • 第二章:普惠金融的基本内容
      • 普惠金融的服务对象
      • 普惠金融的体系框架
      • 普惠金融解决的核心问题
      • 普惠金融服务的特色
      • 普惠金融的目标
    • 第三章:普惠金融的理论基础
      • 金融排斥现象
      • 金融排斥与金融包容(金融普惠)
      • 信贷配给理论
      • 交易成本理论
      • 金融抑制理论
      • 普惠金融优化市场资源配置理论分析
    • 第四章:普惠金融运行机理分析
      • 包含普惠金融体系的宏观经济系统构建
      • 包含普惠金融体系的金融体系优化机理
      • 包含普惠金融体系的金融服务渠道优化
      • 普惠金融服务供给者/需求者结构优化分析
      • 普惠金融监管者与市场者的优化分析
      • 普惠金融结构优化的理论分析
      • 普惠金融与经济增长
    • 第五章:普惠金融的国际探索
      • 国际普惠金融发展历程
      • 国际组织对普惠金融的推动
      • 普惠金融的代理银行模式
      • 普惠金融的简易帐户模式
      • 普惠金融的移动支付模式
      • 普惠金融的微型金融模式
      • 普惠金融的生物身份识别模式
      • 国际普惠金融发展的主要经验教训
      • 国际普惠金融发展对我国的启示
    • 第六章:国际普惠金融发展趋势
      • 全球普惠金融发展新趋势
      • 《二十国集团数字普惠金融高级原则》的背景与意义
      • 倡导利用数字技术促进普惠金融发展
      • 平衡好数字普惠金融发展中的创新与风险
      • 构建适当的数字普惠金融法律和监管框架
      • 扩展数字金融服务基础设施生态系统
      • 采取负责任的数字金融措施保护消费者
      • 重视消费者数字技术基础知识和金融知识的普及
      • 促进数字金融服务的客户身份识别
      • 监测数字普惠金融进展
      • 普惠金融与中小微企业融资
    • 第七章:中国普惠金融发展进程与效果
      • 中国普惠金融发展历程概述
      • 中国小额贷款公司的探索和发展
      • 中国传统银行的积极参考
      • 产品创新和科技支持
      • 政府和政策的大力支持
      • 相应的法规制度保障
      • 中国普惠金融发展的不平衡性
    • 第八章:数字普惠金融及发展
      • 数字普惠金融简介
      • 数字普惠金融的特点
      • 数字普惠金融主要业态之网络信贷
      • 数字普惠金融主要业态之网络众筹
      • 数字普惠金融主要业态之网络支付
      • 数字普惠金融主要业态之互联网保险
      • 数字普惠金融基础设施之征信体系
      • 数字普惠金融基础设施之支付清算
    • 第九章:数字货币与普惠金融发展
      • 数字货币的概念
      • 数字货币推动普惠金融发展的理论分析
      • 数字货币推动普惠金融发展的国际实践
      • 数字货币的监管体系
      • 央行数字货币内涵
      • 央行数字货币的理论基础
      • 央行数字货币的发展模式
      • 数字货币的监管模式、趋势及意义
      • 促进央行数字货币与普惠金融互动协同的必要性
      • 央行数字货币是破解普惠金融发展难题的新途径、新手段
      • 普惠金融为优化央行数字货币使用提供新视角、新推力
      • 推进普惠金融高质量发展对央行数字货币提出了新要求
      • 推进央行数字货币与普惠金融协同发展的政策建议
      • 本章小结
    • 第十章:绿色普惠金融发展
      • 绿色普惠金融的概念内涵
      • 绿色金融、普惠金融与可持续金融的概念辨析
      • 绿色普惠金融是普惠金融与绿色金融的有机融合与统一
      • 绿色金融与普惠金融在理念和目标上具有内在一致性
      • 普惠金融与绿色金融有机融合发展的必要性
      • 绿色普惠金融发展的相关国际经验
      • 绿色普惠金融发展的中国探索
      • 绿色普惠金融的风险管理
      • 绿色普惠金融发展的政策框架
      • 本章小结
    • 第十一章:普惠金融发展评估指标体系
      • 构建普惠金融指标体系的必要性
      • 构建普惠金融指标体系的基本原则和目标
      • 二十国集团普惠金融指标体系
      • 世界银行全球普惠金融数据库及常用指标
      • 国际货币基金组织的普惠金融调查及其数据库
      • 经合组织的普惠金融调查及其数据库
      • 普惠金融联盟的普惠金融指标体系
      • 专家学者和研究机构的普惠金融指标体系
      • 央行的普惠金融指标体系及评估
      • 普惠金融指标体系的发展方向
    • 第十二章:普惠金融的绩效管理与评估
      • 普惠金融中的绩效概念
      • 社会绩效管理的必要性及意义
      • 社会绩效管理流程
      • 社会绩效评估
      • 普惠金融信贷产品特征
      • 普惠金融信贷方式的选择及设计
      • 典型信贷方法及遵循原则(个人/小组)
      • 村银行模式
      • 信贷工厂模式
      • 普惠金融的利率种类和计算方式
      • 普惠金融的利率定价结构(利率计算)
      • 普惠金融的财务约束及风险控制
      • 普惠金融的社会责任
      • 普惠金融的客户保护原则
    • 第十三章:普惠金融监管及税收政策
      • 普惠金融的监管目标
      • 普惠金融的监管原则和监管理念
      • “双峰”监管模式的提出与推广
      • 英国和美国的监管沙盒
      • 奥地利和卢旺达的监管科技
      • 印度的普惠金融数字平台
      • 中国的“一委一行两会+地方”监管实践
      • 央行的宏观审慎监管
      • 监管部门的微观审慎监管
      • “内双峰”模式的行为监管
      • 金融知识普及和消费者教育
      • 数字普惠金融监管
      • 普惠金融监管面临的问题与挑战
    • 第十四章:普惠金融的可持续发展和愿景
      • 普惠金融可持续发展的动力
      • 普惠金融的开放性和多元化特征
      • 制约普惠金融可持续发展的主要因素
      • 坚持“市场主导、政府引导”发展原则
      • 加强金融基础设施建设
      • 推动金融产品和服务创新
      • 进一步完善普惠金融组织体系
      • 优先关注金融账户
      • 将普惠金融发展纳入国家战略
      • 建设一个好的金融和好的社会
    • 课程小结
      • 期末考试

        Taught by

        Jinpu Jiao

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